Как психологу оформить самозанятость

Рубрика: Психология

Если вы — частный практикующий психолог и принимаете клиентов без оформления бизнеса, то технически вы работаете в серой зоне. До определённого момента это может казаться удобным, но что делать, если клиенту нужен чек? Как принимать деньги легально и не бояться налоговой? Как избежать блокировки банковских переводов?

Полезное видео по теме статьи (продолжение ниже):

Посмотрите важное видео для психологов:

Главные ошибки в продвижении — почему соцсети не приносят клиентов, а сарафан и Авито не работают
Как не попасться на уловки псевдо-маркетологов
Как развивать Телеграм-канал, создавать контент и привлекать клиентов без инфоцыганства

Переходите по ссылке:

Продолжение статьи:

Разберём, как психологу оформить самозанятость, чтобы работать официально, без сложной бухгалтерии и штрафов от ФНС.

Регистрация через «Мой налог»: пошаговое руководство для психолога

Самозанятый психолог — это специалист, который оказывает услуги без наёмных работников и ведёт деятельность в рамках налогового режима для самозанятых. Чтобы начать работать официально, нужно зарегистрироваться в системе ФНС. Это проще, чем кажется.

Как зарегистрироваться в налоговой и получить статус самозанятого?

Выбрать удобный способ регистрации
Самый быстрый вариант — приложение «Мой налог» (доступно на iOS и Android). Также можно оформить статус через:

- личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС;
- портал Госуслуг;
- приложение банка (Тинькофф, Сбер, Альфа-Банк и другие).

Заполнить данные
Понадобится паспорт, СНИЛС и ИНН. Если ИНН нет, система может присвоить его автоматически.
Подтвердить регистрацию
После заполнения формы придёт код подтверждения в СМС. После ввода кода вы получите статус самозанятого и сможете официально оказывать услуги.

Налоги и отчётность для самозанятого психолога: что нужно знать

Самозанятые освобождены от сложной бухгалтерии и годовой отчётности, но налоги платить всё же придётся.

Сколько платить? Самозанятые платят налог на профессиональный доход по двум ставкам:

4% — если деньги поступают от клиентов-физлиц;
6% — если работают с компаниями или ИП (например, с образовательными центрами или корпоративными клиентами).

ФНС сама рассчитывает налог и присылает уведомление о сумме к оплате. Заплатить можно через личный кабинет «Мой налог», привязав банковскую карту или переведя деньги вручную.

Что с налоговыми вычетами?

Новички могут получить налоговый вычет в размере 10 000 рублей. Это работает так:

ставка налога временно уменьшается на 1% (для работы с физлицами) и 2% (для юрлиц);
вычет автоматически применяется к налоговым начислениям, пока не закончится лимит в 10 000 рублей.

Нужно ли что-то сдавать в налоговую?

Самозанятым не нужно сдавать годовую отчётность или нанимать бухгалтера. Все расчёты ведутся через личный кабинет, а налоговая автоматически получает данные о доходах.

Как принимать оплату?

Чтобы вести финансовые расчёты легально, нужно учитывать несколько моментов. Какие способы оплаты можно использовать?

Банковская карта — клиент переводит деньги напрямую, в описании платежа можно указать «Оплата консультации».
Расчётный счёт — если работаете с юрлицами, удобнее завести расчётный счёт в банке.
Онлайн-касса не нужна — для самозанятых действует упрощённый режим. Достаточно формировать электронные чеки через приложение.

Как выдавать чеки клиентам?

После получения оплаты самозанятый должен сформировать электронный чек. Это легко сделать через «Мой налог»:

В разделе «Продажа» указать сумму и способ оплаты.
Приложение автоматически создаст чек.
Отправить его клиенту по e-mail, в мессенджер или в виде QR-кода.

Юридическим лицам: как работать с корпоративными клиентами

Если вы как самозанятый психолог планируете сотрудничать с компаниями, важно учитывать несколько нюансов:

Договор. Некоторые организации требуют заключения договора на оказание услуг. Формально самозанятые могут работать без него, но для корпоративных клиентов это стандартная практика.
Квитанция для клиента. Компании обычно запрашивают документы для бухгалтерии. В этом случае достаточно сформировать электронный чек через «Мой налог». Он имеет такую же юридическую силу, как кассовый чек.
Расчёты. Юридические лица предпочитают переводы на расчётный счёт, но можно получать оплату и на банковскую карту, если клиент не против. Главное — соблюдать назначение платежа.

Самозанятым нельзя работать с государственными учреждениями через тендеры и госконтракты. Если планируете выходить на такой уровень, лучше зарегистрировать ИП.

Можно ли психологу совмещать самозанятость с работой по найму?

Да, можно. Если вы уже работаете в организации по трудовому договору, но хотите параллельно вести частную практику, самозанятость позволяет это сделать.

Отчисления в ПФР и страховые взносы за вас уже платит работодатель, поэтому самозанятым они не обязательны.
Самозанятость можно совмещать с основным доходом, но нельзя быть самозанятым и ИП одновременно (кроме случаев, когда ИП временно приостанавливает деятельность).
Если работодатель запрещает подработки или консультирование вне компании, проверьте условия в трудовом договоре.

Когда самозанятость не подойдёт психологу?

Несмотря на все плюсы, этот режим подходит не всем. В каких случаях он может стать проблемой?

Доход выше 2,4 млн рублей в год. Если ваш заработок превышает этот лимит, придётся зарегистрировать ИП и перейти на упрощённую систему налогообложения.
Работа с другими специалистами. Самозанятым нельзя нанимать сотрудников. Если планируете организовать команду психологов или ассистентов, лучше открыть ИП.
Продажа товаров. Если помимо консультаций вы хотите продавать курсы, книги или методические материалы, самозанятость не подойдёт — для торговли нужен другой налоговый режим.

Если один из этих пунктов вас касается, лучше рассмотреть регистрацию ИП.

Как психологу прекратить самозанятость, если больше не работаешь?

Если вы решили завершить частную практику или перейти на другой формат работы, отказаться от самозанятости можно в любой момент.

Войти в приложение «Мой налог».
В настройках выбрать «Прекратить деятельность».
Подтвердить действие.

После этого статус аннулируется, но если передумаете, можно снова зарегистрироваться.

Если самозанятый несколько месяцев не получает доход, он остаётся на учёте, но налоговая не начисляет налог, пока нет поступлений.

Коротко о главном:

Регистрация занимает 10 минут через «Мой налог» или сайт ФНС.
Налог — 4% с физлиц, платить раз в месяц.
Чеки формируются в приложении и отправляются клиентам онлайн.
Страховые взносы и отчётность сдавать не нужно.
Если доход превысит 2,4 млн рублей, придётся открыть ИП.

Если ваша цель — работать легально, но без лишней бюрократии, самозанятость — оптимальный выбор.

Психолог и самозанятость: вопросы и ответы

Вопрос: Как самозанятому психологу обезопасить себя от проблем с налоговой?
Ответ: Главное — фиксировать все доходы и формировать чеки в «Мой налог». Если клиент переводит деньги на карту, лучше заранее сообщать, что платёж официально проводится как оплата услуг. Если доход превысит 2,4 млн рублей, важно своевременно сменить налоговый режим.

Вопрос: Можно ли работать с клиентами из других стран, если психолог оформил самозанятость?
Ответ: Да, самозанятые могут оказывать услуги иностранным клиентам. Однако при переводах из-за границы банк может запросить подтверждение источника дохода, поэтому лучше заранее указывать в назначении платежа «Оплата консультации». Формировать чек для иностранных клиентов не обязательно, но важно учитывать этот доход в системе «Мой налог».

Вопрос: Может ли психолог получать оплату наличными, если он самозанятый?
Ответ: Да, но с нюансами. Самозанятым разрешено принимать оплату наличными, но чек всё равно нужно сформировать через «Мой налог» и передать клиенту. Без оформления чека наличный доход будет считаться неофициальным, что может вызвать вопросы у налоговой.

Вопрос: Как быть, если клиент просит скидку за оплату без чека?
Ответ: Это нарушение закона. Если клиент хочет скидку за оплату «в обход налогов», стоит объяснить, что самозанятость — это официальный статус, а выдача чека обязательна. Клиенты, которые требуют неофициальных расчётов, могут создать проблемы в будущем.

Вопрос: Нужно ли самозанятому психологу оформлять договор с клиентом?
Ответ: Для работы с физлицами договор не обязателен, но если психолог работает с юридическими лицами, организации могут запросить официальный договор. В таком случае можно оформить простой договор на оказание консультационных услуг, где прописаны условия работы, оплаты и ответственности сторон.

Вопрос: Что делать, если банк заблокировал перевод за консультацию психолога?
Ответ: Иногда банки могут запрашивать подтверждение источника дохода. В таком случае можно отправить выписку из «Мой налог» или сформированные чеки. Если блокировки случаются часто, стоит открыть отдельную карту для самозанятой деятельности или использовать расчётный счёт.

Вопрос: Может ли самозанятый психолог принимать участие в тендерах и работать по государственным контрактам?
Ответ: Нет, самозанятые не могут участвовать в тендерах и заключать контракты с государственными учреждениями. Для работы в этой сфере потребуется регистрация ИП или юридического лица.